Налоговый вычет: всё, что вы хотели знать, но не могли найти
Содержание статьи
Комментировать Слушать Подписаться
В интернете можно найти немало статей о налоговых вычетах. Есть материалы с перечнем всех вычетов и списком требуемых документов. Есть даже инструкции с фото, с помощью которых можно самостоятельно подать заявление на вычет. При этом за скобками остаётся множество нюансов, которые сложно уместить в одну статью. Собрали для вас все статьи в одном месте. Вы сможете узнать всё, что хотели, но не могли найти, и даже больше — хитрости, о которых не догадывались. Например, как забрать у государства больше, чем положено.
Всё, что нужно знать о налоговых вычетах, в одной статье. Фото: etosibir.ru
Кто может получать налоговые вычеты
Вычеты доступны тем, кто уплачивает налог на доходы физических лиц (НДФЛ). Для простоты понимания упоминается налог, который мы платим с зарплаты. Но налоговые вычеты могут получать даже те, кто не работает. Например, пенсионеры и даже самозанятые, о чём мы рассказывали в статье «Как получить налоговый вычет, не имея работы».
Налоговый вычет за квартиру
Самый популярный налоговый вычет — при покупке жилья. С 2014 года есть два имущественных вычета — за покупку квартиры (дома) и за ипотеку.
Причём если вы получили вычет за квартиру до 2014 года, но не оформили вычет за ипотеку, можете это сделать сейчас. Как оформить возврат налога в этом случае мы объясняли в материале «Использовали право на имущественный вычет? Вам всё равно вернут деньги».
Если вы не получили вычет, потому что на момент покупки квартиры (дома) не уплачивали НДФЛ, то можете сделать это позднее — как только начнёте платить налог. Даже если с момента приобретения жилья прошло немало лет, о чём мы рассказывали в статье «Вернуть налоговый вычет не поздно».
Кстати, в расходы на покупку квартиры можно включить затраты на ремонт, но при определённых условиях. В каких случаях полагается вычет за ремонт и покупку стройматериалов, можно прочитать в материале «Вычет за ремонт квартиры».
Также если вы купили частный дом, то в расходы можно включить стоимость земельного участка, на котором он стоит. При этом если вы только приобрели участок и планируете на нём построить дом, то вычет можно будет получить только после того, как строительство закончится.
Налоговый вычет на детей
Второй по популярности налоговый вычет — на детей. Каждый, кто воспитывает ребёнка, получает вычет. Нередко это происходит незаметно для родителей и опекунов, так как налоговый вычет предоставляется чаще всего автоматически.
То есть вы устраиваетесь на работу, а вас просят предоставить копию свидетельства о рождении ребёнка. Это необходимо, чтобы оформить налоговый вычет на детей. В итоге вы получаете зарплату побольше, потому что с вас не удерживают часть налога.
Чтобы проверить, предоставляют ли вам налоговый вычет на детей, изучите расчётный лист. Если там нет информации о вычете, то вам на помощь придёт наша статья «Налоговый вычет на ребёнка — больше, чем вы думали».
Как получить налоговый вычет
Как видите, налоговый вычет можно получать через работодателя. Это самый быстрый способ. Деньги поступают частями, ежемесячно — вместе с зарплатой. Об этом мы писали в статье «Самый быстрый способ получить налоговый вычет».
Через работодателя можно получить любой налоговый вычет. Для этого надо собрать справки, дающие право на вычет, отнести в налоговую службу, получить одобрительный документ и передать его работодателю. Однако далеко не в каждой компании это возможно. Поэтому прежде чем идти в налоговую службу, уточните в бухгалтерии.
Если ваш работодатель не оформляет налоговые вычеты или вы вовсе не работаете, то не страшно. Можно получать вычет через налоговую службу. Правда, деньги будут приходить позднее, а значит, вы потеряете возможность заработать на вычетах до 9% годовых. Как зарабатывать на вычетах проценты, мы рассказывали в материале «Секретный способ».
Налоговый вычет на лечение
Вычет на лечение или социальный вычет с 2023 года увеличился. Теперь можно получить в год до 19 500 рублей. «Когда и как можно получить деньги»?
При этом сумму налогового вычета можно удвоить. Как это сделать, мы объясняли в статье «Как удвоить налоговый вычет за лечение».
Если кратко, то налоговый вычет могут получать оба супруга вне зависимости от того, кто именно проходил лечение. Кстати, есть множество нюансов при получении вычетов в браке. Например, вычет за покупку квартиры надо получать вместе, а за ипотеку — раздельно. Почему так, можно прочитать в материале «Как супругам выгоднее получать налоговые вычеты».
Как супругам получать налоговый вычет с выгодой. Фото: nalog.ru
Не забывайте, что в социальный вычет входят не только расходы на лечение, но и другие социальные важные затраты, которые государство и одобряет, уменьшая налог. Это обучение, пенсионные накопления, благотворительность и спорт. У каждого из вычетов свои особенности. Например, вычет за занятия фитнесом можно получить, только если вы тренировались в организации, которая включена в специальный список Минспорта. Ссылку на актуальный список и другие подробности вычета за спорт можно найти в материале «Вычет за фитнес 2023».
Сроки получения налоговых вычетов
Сейчас налоговые вычеты приходят гораздо быстрее, чем раньше. Например, если вы сдали в налоговую все нужные документы, то налоговая проверка может закончиться через два дня. На зачисление денег времени уходит чуть больше — около недели.
Но многое зависит от региона и человека, который подал заявление на налоговый вычет. Всё индивидуально так сказать.
Также сейчас налоговая служба предоставляет упрощённые вычеты. Пока это касается только инвестиционных и имущественных вычетов. Но в будущем будут выдавать упрощённые социальные вычеты.
Суть заключается в следующем. В личном кабинете налогоплательщика появляется предзаполненное заявление на вычет, в нём уже указана вся необходимая информация. Человеку остаётся только подписать заявление и отправить его. Однако есть проблема: далеко не каждый, кто купил квартиру, увидит в личном кабинете предзаполненное заявление. Почему так происходит, мы рассказывали в статье «Ждёте упрощённый налоговый вычет? А он не придёт».
Отсутствие предзаполненного заявления связано с тем, что далеко не все банки подключились к системе. Именно они направляют в налоговую службу всю информацию. Со списком банков можно ознакомиться в материале «Как получить налоговый вычет по новым правилам».
Как правильно получать налоговые вычеты
Если у вас есть право только на один налоговый вычет, то сложностей никаких. Подаёте заявление и получаете деньги. Трудности возникают, если у вас несколько вычетов. Например, за лечение, фитнес, квартиру, инвестиции. В этом случае надо подавать заявления в определённом порядке, чтобы забрать у государства как можно больше денег. Как это сделать, мы рассказывали в статье «В каком порядке надо получать налоговые вычеты, чтобы не потерять деньги?»
Отказали в налоговом вычете
Нередко люди сталкиваются с тем, что налоговая служба отказывает в вычете. О том, по каким причинам, могут отказать, мы писали в материале «Кому откажут в налоговом вычете».
Что делать, если отказали в вычете, можно узнать из материала «Почему отказали в налоговом вычете».
Когда надо вернуть налоговый вычет
Мы с воодушевлением изучаем способы получения налоговых вычетов и хитрости, благодаря которым можно забрать у государства больше денег, но совсем забываем о том, что в некоторых ситуациях налоговые вычеты придётся вернуть. Например, если человек потерял статус налогового резидента России (находится за границей больше 183 дней), то он лишается права на вычет. Об остальных ситуациях, в которых придётся возвращать вычеты, мы рассказывали в статье «Проверь себя».
Прочитав этот материал, вы можете смело считать, что теперь знаете о налоговых вычетах всё. Ну или почти всё. Во всяком случае теперь вы знаете гораздо больше, чем люди, которые оказывают услуги по налоговым вычетам за деньги. Практически любой налоговый вычет вы можете получить самостоятельно, следуя инструкции в материале «Налоговый вычет 2023».
