Когда банк может заблокировать карту

Банки внимательно следят за тем, что делают их клиенты с деньгами. Если какие-то финансовые операции им покажутся сомнительными, то карту могут заблокировать без предупреждения. Вот в каких случаях это происходит.

Для того, чтобы банк принял ваши финансовые операции за мошеннические, надо сильно «постараться». Обычные переводы физлицам или платежи за коммуналку подозрения ни у кого не вызовут.

Подозрительные операции – повод для блокировки карты. Фото: ngs24.ru

А вот что привлечёт внимание банка:

1. Много контрагентов. Если в течение дня вам присылают деньги слишком много людей, то это будет выглядеть подозрительно. Много – это более 10 физлиц в сутки или более 50 в месяц.
2. Много транзакций. Банк насторожится, если количество переводов денег на карту или с неё превысит 30 операций в день. Речь идёт о переводах физлицам, так что в тратах в интернет-магазинах себя можно не ограничивать.
3. Частые переводы. Если между операциями проходит меньше минуты, то такие переводы могут признать сомнительными.
4. Большие суммы. Подозрение у банка могут вызвать переводы на сумму более 100 000 рублей в день на счёт одного человека или более 1 млн рублей в месяц. По закону (ФЗ № 115) кредитные организации обязаны проверять все сделки, сумма которых превышает 600 000 рублей.
5. Длительные переводы. Если деньги зачисляются или списываются дольше 12 часов, то операцию могут прервать.

Как себя обезопасить

Если вы продали квартиру и на вашу карту должна поступить крупная сумма, то банк вполне может прервать транзакцию и запросить документы, подтверждающие целесообразность операции. Тогда придётся предоставить договор купли/продажи.

Для мам, которые принимают активное участие в родительских комитетах, получить 30 переводов в день от 30 человек не составит труда. Причём на одну и ту же сумму, что выглядит подозрительно. Чтобы карту не заблокировали, надо попросить тех, кто делает переводы, указывать назначение платежа. Например, писать в сообщениях «на билеты в кино от Вани Петрова».

Ранее мы рассказывали, что Сбербанк в мае запустит проект по возврату клиентам денег, которые они перевели мошенникам.

По материалам