Обман с криптовалютой: как потерять деньги, переводя их за границу
Из-за санкций криптовалюта стала чуть ли не единственным способом перевода денег из России за границу. Чтобы совершить переводы и платежи россияне вынуждены были осваивать торговыеплощадки, криптобиржи и специальные чаты в Телеграм. Некоторые уже успели столкнуться с мошенниками и потерять деньги. Мы разобрали самые популярные схемы обмана.
Появляются новые схемы обмана при переводе криптовалют. Фото:tadviser.ru
Преступный «треугольник»
Мошенников, которые работают по этой схеме, легко встретить в Телеграм-чатах, которые стали аналогом криптобирж. Они «работают» с теми, кто хочет приобрести цифровые деньги за наличные.
Вот как описывает схему глава InDeFi Smart Bank Сергей Менделеев (цитата по Forbes):
Допустим, вы хотите приобрести пару биткоинов за наличные. Вы находите сайт обменника или контакт в Telegram, который действует якобы от имени криптообменника. Вам предлагают вполне приятный курс и приглашают в «Москва-Сити». Вы приезжаете, в башне есть пропуск на ваше имя, и вы поднимаетесь в приятный офис
В офисе у покупателя берут наличные и просят прислать адрес криптокошелька в Телеграм. Но на кошелёк ничего не поступает, потому что биткоины идут на счёт мошенников.
Чаще всего в «треугольник» попадают новички, которые забредают ради выгодного курса на разные сомнительные площадки. Этим и пользуются преступники, которые ведут переписку с клиентом от имени криптообменника. Параллельно они связываются с настоящим обменником и обещают, что к ним приедет курьер с наличными. Роль его, сам того не зная, выполняет жертва обмана.
Чтобы обезопасить себя, эксперты советуют делать скрины переписки, а при личной встрече с менеджером ещё раз уточнять параметры сделки, прежде чем отдавать деньги.
Схема «Рыбалка»
Нельзя думать, что мошенники ждут своих жертв только в Телеграм-чатах или подозрительных обменниках. С преступными схемами можно столкнуться и на крупных площадках (Binance, Huobi и т. д.).
На крупных криптобиржах тоже встречаются мошенники. Фото: fullinvest.ru
Несмотря на серьёзную систему отбора пользователей, на криптобиржах встречаются мошенники-«рыбаки», которые выставляют объявления о покупке криптовалюты по очень заманчивому курсу. После того как «рыба клюёт» на заманчивое предложение, они быстро меняют цену на менее выгодную. Заметить подмену можно только в конце сделки, когда на счёт приходит меньше денег, чем рассчитывал покупатель.
Мошенники рассчитывают на невнимательность покупателя, поэтому эксперты советуют проверять условия сделки на каждом этапе.
Тестовая сделка или деньги вперёд
Иногда мошенники, стараясь усыпить бдительность пользователя криптообменника или Телеграм-чата, предлагают ему совершить тестовую сделку на небольшую сумму. В этом случае всё проходит отлично – будущая жертва получает криптовалюту (обычно по выгодному курсу) и теряет бдительность. Следующая сделка проводится уже на сумму покрупнее: злоумышленник переводит криптовалюту, покупатель получает уведомление о переводе и отправляет рубли. Но в какой-то момент продавец отзывает свой перевод, и покупатель остаётся ни с чем.
Такой вид обмана возможен из-за сложной системы перевода криптовалюты, которая проходит несколько этапов проверки (от 3 и более) и может быть отменена практически на любом этапе.
Совет здесь один – не ведитесь на завышенный курс купли/продажи криптовалюты. Любые тестовые сделки также должны вызвать сомнение. Для проведения переводов используйте только проверенные обменники, на которые есть много положительных отзывов в интернете.
