Снял деньги с карты — сел на 5 лет в тюрьму. Как работает новая схема обмана
Мошенники придумали новую схему обмана. Они используют людей, которые уже становились жертвами. Теперь пострадавших не просто повторно обманывают, но и делают соучастниками преступлений. Те, ничего не подозревая, обналичивают для злоумышленников украденные средства. Как не превратиться из потерпевшего в обвиняемого?
Мошенники придумали схему по обналичиванию. Фото: yandex.ru
Преступники стали вербовать в свои ряды дропперов — людей, через которых незаконно выводятся деньги. Причём соучастниками преступлений чаще всего становятся бывшие жертвы банковских мошенников.
Злоумышленники обзванивают клиентов банков и под видом сотрудников ФСБ просят помочь в поимке преступников, рассказывая, что это официальная работа с ежемесячным доходом. Когда граждане соглашаются, на их карту бандиты переводят похищенные деньги, которые нужно «спасти». Задача исполнителя — обналичить средства и передать организаторам. Так, ничего не подозревающая жертва, становится дроппером, участвуя в преступлениях.
О новом методе рассказал начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ Дмитрий Ревякин:
Злоумышленники хотят переложить на них ответственность за незаконные переводы и даже обещают им зарплату, создавая впечатление о реальной деятельности по борьбе с преступниками
Что всё это значит?
Благодаря дропперам, преступники могут оставаться незамеченными для правоохранителей. Дело в том, что очередная жертва злоумышленников переводит деньги не на карту мошенника, а сразу на карту дроппера. Таким образом, непосредственные исполнители и организаторы вообще выпадают из цепочки трансакций. При этом дропперов ещё и мотивируют денежным вознаграждением. Как правило, это процент с каждой такой операции.
Посредников в мошеннических схемах могут искать и чрез объявления о трудоустройстве в интернете. Соискателям предлагают неплохой заработок за несложные действия с использованием личной банковской карты.
Преступники заинтересованы в том, чтобы сеть подставных лиц была шире — тогда есть шанс, что их регулярные обналичивания не вызовут подозрений.
Помните, что подобные действия могут квалифицироваться как мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному сговору (ч. 2 ст. 159 УК РФ). Наказание предусматривает штраф до 300 000 рублей, или лишение свободы на срок до 5 лет.
Самое же простое, чем может отделаться дроппер — это блокировка карты банком. Это значит, что он попал в базу «ФинЦЕРТа» Банка России. Туда заносятся сведения о случаях и попытках переводов денег без согласия клиента.
Ранее мы также рассказывали о новой схеме, при которой преступники пугают своих жертв уголовной статьёй за помощь вооружённым силам Украины — «Статья за госизмену и 20 лет тюрьмы. Правда ли, что за ошибочный перевод наказывают?».
